隆鑫系迷局:百亿市值被冻结 持重庆农商行

福布斯百亿富豪榜 2019-01-05 19:02:46
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隆鑫系迷局:百亿市值被冻结 持重庆农商行

  业内人士介绍,债权、债务双方或担保方,出现债务违约,债权方申请冻结的对方财产,一般都是债权等值的财产、银行存款等,但此次中融信托冻结的隆鑫系股票,远超对方担保的违约债务总数,显得有些“用力过猛”。

  从表面上看,除了担保,隆鑫控股与捷程置业并无关联。在房地产信托火爆的2013年前后,以股权投资向房企融资,是业内通用做法。

  工商资料显示,捷程置业、新城建设法定代表人、董事长均为高晓东。在隆鑫地产2013年年报中,新城建设持有其100%股权。根据全国企业信用信息公示系统资料,高晓东此前还曾担任其法定代表人、董事长,2014年7月才变更为雷晓阳。《第一财经日报》2014年曾报道,2008年12月,高晓东任职的新城建设,就已入股隆鑫地产,持股比例51%。

  坐拥如此之多的金融资源,其协调资源的能力已不言而喻,但却坐视两家上市公司近百亿市值的股份被冻结,隆鑫系的做法令人难以理解。

  除了瀚华金控,隆鑫系还是重庆农商行、重庆富民银行的重要股东。半年报数据显示,截至2016年6月底,隆鑫控股还持有重庆农商行5.7亿股,持股比例为6.13%,位列第三大股东。

  将隆鑫系与捷程置业联系起来的,是一家名为隆鑫地产(集团)有限公司(下称“隆鑫地产”)的房企,高晓东则是关键人物。

  “对上市公司来说,这件事影响是不太好。但如果出了事,都要担保人来还,以后谁还敢担保?”上述隆鑫通用工作人员称,对于这种情况,第一办法是敦促对方尽快还款,目前隆鑫控股已与捷程置业进行沟通,相信很快能妥善解决。

  话虽如此,隆鑫系的做法仍颇为蹊跷。尽管涂建华行事低调,但隆鑫系的实力非同小可,不但握有大量优质资产,而且是多家金融机构的重要股东。《第一财经日报》查阅资料发现,除了拥有隆鑫通用、丰华股份两家A股上市公司外,隆鑫系的金融业务也颇具规模,主营小贷、担保的瀚华金控(03903.HK),已于2013年在港交所上市,并成为重庆富民银行的发起股东;隆鑫控股则位居重庆农商行前十大股东之列。

  身为两家上市公司的控股股东,隆鑫控股及其背后的隆鑫系实力不容小觑。除了隆鑫通用、丰华股份,隆鑫系还拥有一家主营金融业务的H股上市公司,并分别持有重庆农村商业银行(、重庆富民银行两家金融机构6.13%和30%股权,金融资源不可谓不雄厚。然而,面对3.7亿元债务违约,直到事发也未采取措施阻止。

  隆鑫系实际控制人为重庆富豪涂建华。为捷程置业担保的隆鑫控股注册资金10亿元,由隆鑫集团有限公司(下称“隆鑫集团”)持股98%,涂建华持有剩余的2%。隆鑫集团注册资金1.6亿元,法定代表人涂建敏,股东为三名自然人,其中涂建华出资1.568亿元,持股比例98%;涂建敏、涂建融各出资160万元,持股比例均为1%。

  2014年年报显示,隆鑫地产注册资金10亿元,为法人独资公司,出资人为隆鑫集团。2015年7月,隆鑫集团将所持股权全部转让给重庆恒滨建设(集团)有限公司。当年8月7日,其股权再次变更,重庆上邦股权投资基金管理有限责任公司(下称“重庆上邦”)成为100%持股股东。

  控股的两家上市公司卷入,近百亿市值被全部冻结。而引爆这一切的原因,仅仅是由其提供担保的房企违约数亿元,坐拥雄厚金融资源并身居多家银行大股东的实际控制人,却未能阻止事件发生。隆鑫系股权遭冻结之事,越来越显得扑朔迷离。

  此外,隆鑫地产有一名董事名为张剑锋,与捷程置业监事会主席同名,而雷晓阳、张剑锋还是重庆上邦的董事。

  10月18日,有信托人士亦对《第一财经日报》称,入股捷程置业就是“名股实债”,该公司持有前者股权,属于股权质押,属于是信托计划的一个担保。换言之,捷程置业实际大股东另有其人。

  除了曾经的股权联系,隆鑫地产、新城建设、捷程置业在人事上,也有所交叉。资料显示,捷程置业的经理也名为雷晓阳,与隆鑫地产现任法定代表人、董事长同名。

  根据有关资料,中融信托2013年初曾发行信托计划,初始募集规模12.07亿元,优先级6.07亿元、次级6亿元,资金用于向捷程置业增资,增资后持股比例为85.7%,信托存续期限为36个月,预计年化收益高达9.5%~11%,隆鑫控股及其实际控制人涂建华、新城建设提供连带担保。

  瀚华金控2016年半年报显示,截至今年6月底,隆鑫集团、隆鑫控股分别持有瀚华金控14.97亿股、14.97亿股,持股比例均为32.55%。根据投票安排,重庆慧泰投资有限公司所持股份的投票权,亦由涂建华行使,持股比例共计达到71.52%,涂建华处于绝对控股地位。

  值得一提的是,2014年8月,时任隆鑫地产副总裁的洪宇在接受当地媒体采访时称,涂建华和高晓东是多年的朋友,涂让高代理他管理隆鑫地产。根据媒体报道,隆鑫地产在位于两路口中心地段,有一个名为“重庆中心”的项目,项目占地面积5.16万平方米,最高一栋建筑超过300米,与捷程置业上述项目重叠。

  “冻结的80多亿市值股份,有很多已经质押出去了,质权方有优先处置的权利。”上述隆鑫通用证券事务部工作人员称,这可能是中融信托将隆鑫控股所持该公司股份全部冻结的原因。但到目前为止,该公司并未拿到法院正式的裁定书,亦不清楚中融信托采取上述做法的原因。隆鑫通用2016年半年报显示,隆鑫控股所持该公司4.13亿股,全部处于质押状态。

  根据瀚华金控半年报,截至今年上半年,其担保板块已有4家附属公司,业务涉及内地22个省份,担保余额达356亿元;小贷业务则已成立12家小贷公司,同期小微贷款余额37.7亿元,委托贷款余额22亿元。

  成立当年的3月,捷程置业获得重庆市渝中区渝中组团C分区C11-1号宗地,宗地面积5.16万平方米,规划建筑面积51万平方米,出让总价为14.8亿元。随后,其股东渝开发即开始转让捷程置业股权。几经转手后,2013年1月,捷程置业引入中融信托,向其增资6亿元,持股85.7%;新城建设、渝开发则分别持股7.3%、7%。

  10月16日,隆鑫通用(603766.SH)、丰华股份(600615.SH)公告称,重庆捷程置业有限公司(下称“捷程置业”)3.7亿元信托融资违约,作为融资担保方,其控股股东隆鑫控股有限公司(下称“隆鑫控股”)所持两家公司市值97亿元的股份,全部被法院冻结。然而,种种迹象表明,隆鑫控股与捷程置业之间,并非仅仅是简单的担保关系,隆鑫控股的关联方隆鑫地产,与捷程置业另一股东关系极为密切,双方人员、股权方面都存在联系。

  10月18日,中融信托回复《第一财经日报》称,申请法院对隆鑫控股所持上市公司进行保全措施,并予以冻结,是履行受托人义务、保障委托人投资收益的职责所在,下一步将会依据诉讼程序推进。对于其他问题,则未予回复。

  富民银行是第二批获准筹建的民营银行之首,隆鑫系身居第一大股东。今年8月已正式开业。公告显示,富民银行注册资本30亿元,瀚华金控出资9亿元,持股比例达到30%,为第一大股东。

  隆鑫通用、丰华股份公告显示,隆鑫控股所持两家公司的股份,被冻结数量分别为4.14亿股、6001万股,按公告前一个交易日收盘价计算,市值合计高达97亿元,已经达到捷程置业所欠中融信托债务的26倍以上。

  10月18日,《第一财经日报》向隆鑫通用核实隆鑫地产与捷程置业名下该项目的关系,其工作人员亦提及“两路口”项目。“对两路口的项目不太清楚,毕竟是控股公司的事情,与上市公司没有直接关系。”隆鑫通用证券事务部工作人员对《第一财经日报》称,对捷程置业的大股东不了解,也不清楚隆鑫系与该项目的关系。

  根据工商登记资料,捷程置业成立于2011年1月,注册资本7亿元,目前共有三家股东,分别为中融国际信托有限公司(下称“中融信托”)、重庆新城开发建设股份有限公司(下称“新城建设”)和重庆渝开发股份有限公司,持股比例分别约为85.7%、13%、1.3%。隆鑫控股并不持有其股权。